Сотрудники Департамента экономических расследований (ДЭР) Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) РК провели лекцию в Алматинском экономическом колледже в рамках программы «Закон и порядок». Студентам подробно объяснили риски сетевых афер и роль «дропперов» — подставных лиц, предоставляющих карты или счета мошенникам за вознаграждение 500–5000 тенге, становясь соучастниками преступлений. Такие лекции охватили 300 тыс. студентов в 1500 вузах и колледжах Казахстана с начала 2025 года.
В Алматы аналогичные встречи прошли в гуманитарно-экономическом колледже (25 ноября, тема «Дипфейки») и других учреждениях. Дропперы — «денежные мулы», через которых выводятся краденые средства, часто не осознавая последствий.
Кто такие дропперы: роль в схемах мошенников
Дропперы получают или переводят деньги, украденные через фишинг (фейковые сайты банков), инвестиционные пирамиды («гарантия 300% прибыли»), «работу на дому» (отправка посылок). Мошенники используют их карты для обналичивания, оставляя «комиссию» 5–10%. Реальные кейсы: студенты Алматы переводили миллионы, попав под ст. 190 УК РК (мошенничество) или новую ст. 232-1 (дропперство, введена 16 сентября 2025).
Схемы: жертва переводит деньги на карту дроппера, тот снимает наличные или пересылает дальше. По данным АФМ, 40% жертв — молодежь до 25 лет, убытки — миллиарды тенге. Верховный Суд взыскал 20 млн тенге с 4 дропперов как неосновательное обогащение (ст. 953 ГК РК).
Уголовная ответственность: новая ст. 232-1 УК РК
С 16 сентября 2025 действует ст. 232-1 УК РК, специально против дропперов:
- Предоставление доступа к счету/карте — до 3 лет лишения свободы, штраф до 4000 МРП (~14,2 млн тенге), конфискация имущества.
- Незаконные переводы — до 5 лет, штраф до 5000 МРП (~17,7 млн тенге).
- Организация/приобретение доступов — до 7 лет, штраф до 12 млн тенге.
Ст. 28+190 УК (соучастие в мошенничестве) — до 10 лет. Даже неумышленное участие влечет ответственность, если нет проверки происхождения средств. Гражданская: полный возврат убытков жертвам.
| Нарушение | Наказание | Штраф (тенге) |
|---|---|---|
| Доступ к счету | до 3 лет | до 14,2 млн |
| Переводы | до 5 лет | до 17,7 млн |
| Организация | до 7 лет | до 12 млн |
| Соучастие (ст.190) | до 10 лет | +конфискация |
Как мошенники вербуют: типичные ловушки
Предложения в Telegram/Instagram: «Получи 10 тыс. за перевод с карты», «Работа — снимай деньги, оставь 20%». Признаки: звонки с подменой номера (+7 стран СНГ), SMS-ссылки на фейк-сайты, «гарантия прибыли 300%». Давят жалостью: «Ошибка, верни часть — оставь себе на чай».
Цели: студенты, безработные, пенсионеры (группы риска по АФМ). Иностранцы тоже: продажа карт за быстрые деньги. Банки блокируют подозрительные транзакции, но дроппер остается в деле.
Практические советы: как защититься
- Никогда не давайте карту/данные/PIN посторонним.
- Проверяйте переводы через официальные apps банков (Kaspi, Halyk).
- Блокируйте подозрительные SMS/звонки, звоните в банк напрямую.
- Устанавливайте 2FA, биометрию; не храните фото паспорта в телефоне.
- При сомнениях — добровольная явка в полицию освобождает от наказания.
FinIQ-диктант (2–3 млн участников) учит распознаванию: вопросы о дропах, пирамидах.
Программа «Закон и порядок»: масштаб просвещения
АФМ охватила 1,5 тыс. учреждений в 2025: лекции в школах, вузах Алматы (КазНУ, КазНУЭ). Блокировано 2 млн мошеннических звонков («Казахтелеком» с МВД/КНБ). Фокус: студенты (70% дропов), пенсионеры.
Связь с FinIQ (6 тыс. в Алматы), играми «Qarzhy Saqshysy». Минпросвещения интегрирует в ОБЖ.
Статистика угроз и успехи борьбы
2025: +25% киберафер, убытки 5 млрд тенге, 1000+ дел по дропам. Лекции снижают риски на 20%: студенты реже соглашаются. АФМ: нулевой толерант, возврат средств жертвам (пример: 20 млн тенге).
По РК: 40% мошенничества — молодежь. Банки ввели ИИ-мониторинг переводов.
Планы АФМ и связь с цифровой безопасностью
2026: 5 млн охвата, VR-симуляции афер, app для проверки. Интеграция с Генпланом-2040 Алматы: финграмотность в полицентрах. АФМ+Нацбанк: блокировка 5 млн звонков.
Цель: снижение мошенничества на 30%, защита 2,1 млн алматинцев.
Почему это важно для молодежи Алматы
В мегаполисе с 300 тыс. студентов риски максимальны: легкие деньги = тюрьма до 7 лет. Лекции меняют мышление: от «быстрого заработка» к ответственности. Акимат поддерживает: сертификаты FinIQ — плюс в резюме.
